供应链金融在较完善的供应链网络中可通过紧密的合作关系解决各环节资金问题，缩短现金流量周期并降低企业运营成本，但如同一把“双刃剑”，在增加供应链企业运营效率的同时也对其经营产生一定的风险因素。 比如：市场风险、操作风险、收益风险、信用风险等等，对供应链金融的管理怎样才能做到可追、可视、可控呢？...

供应链金融是金融机构开展的一种财务融资的金融服务行业，它的抵押物并不是固定资产，而是应收账款、预付款或者存货的流动资产，它管理的是供应链的资金往来。 它是一个金融创新的业务，跟传统的信贷行业、信贷业务最大的差别在于它是想利用供应链中的核心企业，第三方物流企业的资信能力来缓解金融机构和中小企业的信息不对称，解决中小企业的融资、抵押、担保等资源匮乏这种问题。...

对产业场景的解构能力和建构能力。供应链金融不是纯粹的金融性活动，其产生的绩效也不可能完全用金融收益来衡量，相反由于供应链金融的复杂性、建设实施的长期性，导致金融回报与资源投入无法在短期内实现良好匹配，因此，供应链金融需要从供应链的全局来看待金融活动的本质，供应链金融的核心在于加速供应链资金流，有效帮助上下游有竞争力的中小微企业发展，绩效衡量的标准更多是用战略收益以及产业交易成本下降为准则。...

供应链金融通过核心企业资金、资源优势，解决了产业链上中小企业“资金流”问题，增强了企业发展核心动能。其次，这种跨界融合和协同发展服务模式，重塑了市场经济血脉和神经，打通产业链上下游之间的“商流”、“物流”以及信息流，实现了产品从设计到生产、以及销售服务的全过程高效协同生态。...

由于欺诈风险，大银行的应收账款业务正在收缩，但市场的需求还在，保守预计，未来供应链金融的市场规模可以达到20万亿，当前的应收账款业务规模仅为1万亿。而且有了互联网技术，商业保理机构、互金机构反而有了切入这块市场的机会。...

简单来说，所有以应收账款作为对价资产来获得的各种贷款或者融资，都可以叫应收账款融资。 它主要包括银行里的应收账款、担保贷款（包括抵押贷款和质押贷款）。还有银行以及类金融企业里面的保理融资、应收账款证券化等。 从广义上来说，它还包括票据贴现、信用证贴现再保理、商业汇票保理等。这些融资方式也可以称为应收账款融资，因为它们只是被票据化，本质上仍然属于应收账款的范畴。...

三个问题的解释、控制实现难度不一。很多企业都说自己有成熟的信用模型，有大数据分析，其实更多侧重在了身份认证和反欺诈控制上。因为随着互联网科技发展和每个人的默默“无私奉献”，你在网上获得便利的同时，也让自己越来越透明，机器会比你更了解你自己。另外，这两个问题更多采用策略设定，即设定的多为非黑即白的禁入标准。至于怎么证明你有能力，有多大违约概率，这个才是真正的信用模型，且不是每个企业想干就能干，想有就能有的，主要还是缺少有效的专业数据。...

在这种过程中应该怎样去识别和规避风险？这个时候就要求我们必须要能够对这种的产业互联网企业做到可视化管理，对信用数据、舆情监控和门店的销售终端数据做到实时的把控。...

在业内人士看来，作为一种综合性的金融服务，风险控制始终在供应链金融中处于第一位。在传统供应链金融模式下，信息不对称是推进业务的最大难题。随着大数据、云计算、人工智能等前沿科技与金融业务加速融合，技术的介入可以有效解决信贷双方信息不对称的问题，从而助力供应链金融实现更好风控。...

供应链上包含的信息类别多样，传统技术下这些数量庞大的交易信息难以全面、如实的转化为数据。在当前5G的趋势下，供应链智能化、数字化已成为未来的发展趋势。通过大数据、AI等数字化的工具，可以实现对供应链进行可视化的管理。 而5G技术的应用，将构筑一个更加真实的供应链金融生态圈，将供应链的上下游交易方、金融机构、核心企业、第三方平台等相互打通，让交易完全透明，大大提高供应链交易中的风控水平。...