近日，中国银保监会印发《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》（以下简称“两个指引”），重点对融资性信保业务保前风险管理和保后监测管理两大环节建立标准化操作规范。 其中一条明确规定：资金方，是指经银保监会及其派出机构批准设立的具有放贷资质或提供融资服务资质的金融机构，以及经各省市地方金融监督管理部门依法批设或监管的小额贷款公司、融资租赁公司、商业保理公司。...

2020年9月11日，国务院公布《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》(国发〔2020〕12号，简称“《准入决定》”)，对金融控股公司的准入设定行政许可，并规定了准入标准及相关准入程序，授权中国人民银行根据《准入决定》制定有关金融控股公司设立条件、程序的实施细则，组织实施监督管理，采取相关审慎性监督管理措施。...

《意见》从准确把握供应链金融的内涵和发展方向、稳步推进供应链金融规范发展和创新、加强供应链金融配套基础设施建设、完善供应链金融政策支持体系、防范供应链金融风险、严格对供应链金融的监管约束等六个方面，提出了23条政策要求和措施。...

供应链而没有企业，真正的竞争不是企业与企业之间的竞争，而是供应链与供应链之间的竞争，供应链上的核心企业与众多中小企业都愿意通过合作和协同运营，来实现供应链系统的成本的最小化和价值增值的最大化。 因此，中小企业信用缺陷的途径不能单纯从其内部治理结构入手，还应从供应链上中小企业与大企业的分工合作体系上，从大企业在信贷市场的信息优势来弥补中小企业信用缺位，提升中小企业的信用水平和信贷能力。基于解决这种企业与银行之间的矛盾的客观要求，供应链金融应运而生。...

最近民生信托爆出一款基于应收账款保理业务的信托产品遇到萝卜章的问题。这几年保理业务因为萝卜章的问题已经出现了很多次，很多机构损失惨重，出现这类事件已经见怪不怪了。我们有必要对这类事件进行一次梳理和总结，到底是为什么原因导致发生萝卜章事件，通过分析和总结希望在以后的业务中能够有效避免此类事情发生。...

年初受疫情影响，钢材价格跌出一个“大坑”，随后在复工复产和流动性宽松、基建政策托底等因素支撑下，又一路上涨。大涨大跌之间，投机商们开始“赌行情”。 部分钢贸供应商远期卖出钢材，收取远期交易保证金后再去期货盘面做空，最终亏损严重导致资金链断裂，违约跑路。从市场流传的数据来看，涉及企业超过30家，货值约6.8亿元，保证金损失约1亿元。 这一事件直接波及从事钢材电子商务的上海钢联及其子公司。其通过收取下游采购商保证金，向上游供应商支付全款购买货物，从中赚取差价。最终成为了收拾烂摊子的人，预计损失超过5000万元。...

与商业保理类似，银行保理业务是指商业银行为贸易中以赊销的方式销售货物或提供服务的贸易行为设计的一项综合性金融服务。卖方将其与买方订立的销售合同所产生的应收账款转让给银行，银行为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制等综合性金融服务。...

将数字化能力自评估总分设为5分，面向51家各类型商业银行（以下简称调研银行）开展数字化能力自评估问卷调查，并现场走访调研10余家代表性商业银行和金融科技公司，总结我国商业银行数字化转型最新现状并与国际领先银行进行对比，分析推进数字化转型过程中面临的挑战，提出规范引导数字化转型的对策建议。...

从目前为止的实践来看，供应链反向保理ABS项目主要采用两种模式，一种是保理公司受让债权人（核心企业上游供应商）的应收账款所有权的模式，作为原始权益人开展之后的资产证券化相关工作；另一种是代理人模式，即保理机构接受原始权益人委托作为代理人开展资产证券化的相关工作。...

区块链应用对供应链的信息化提出了更高的要求。目前，不少行业的核心企业和以及供应商/经销商具有较好的信息化水平，但链条上其他层级的中小企业信息化都难以达到银行的数据标准。同时，如果链条上不同主体采用不同类型的信息管理系统时，信息传递缺乏一致性、连续性，容易形成信息孤岛，难以通过获得有效的数据制成风险判断及管理，也难以合适交易的真实性。可见，区块链应用的前提之一，是全链的信息化。...