为贯彻落实中国人民银行等八部委《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（银发〔2020〕226号），加强供应链金融配套基础设施建设，规范供应链票据平台接入工作，上海票据交易所制定了《上海票据交易所供应链票据平台接入规则（试行）》。

        经中国人民银行备案同意，现予公布施行。自规则施行之日起，《上海票据交易所关于供应链票据平台试运行有关事项的通知》（票交所发〔2020〕58号）同时废止。

        2020年4月，上海票据交易所建设开发的供应链票据平台成功上线试运行，有利于促进发挥票据在供应链金融中的比较优势，更好服务产业链供应链完整稳定和优化升级，助力双循环新发展格局。

        2020年9月，人民银行等八部委联合印发了《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（银发〔2020〕226号），对供应链票据平台建设提出了明确要求。为贯彻落实国家关于规范发展供应链金融的决策部署，加强供应链金融配套基础设施建设，经中国人民银行备案同意，上海票据交易所制定了《供应链票据平台接入规则（试行）》（以下简称《接入规则》），明确了供应链平台的接入标准和流程规则，对于促进供应链票据业务健康发展具有重要意义。

        一、固本强基，票据市场规范发展为供应链票据发展提供了坚实基础

        票据天然契合供应链企业的需求，在便利企业支付、结算、融资中发挥着重要作用，是契合供应链金融发展特点的金融工具。

        同时，票据是法定的应收账款确权凭证，具有法律关系清晰、流转和融资体系完备、监管制度健全等优势。

        票交所成立以来，通过制度建设和系统建设，重构了票据市场的生态环境，推动票据市场从区域分割、信息不透明、以纸质票据和线下操作为主的传统市场向全国统一、安全高效、电子化的现代市场转型，为深化票据在供应链金融中的应用奠定了坚实基础。

        在此背景下，为了进一步发挥好票据在供应链金融中的作用，提升票据服务实体经济效能，破解中小企业支付和融资难题，支持供应链金融规范发展，在中国人民银行的指导下，票交所积极探索建设供应链票据平台。

        二、强强联手，“供应链+票据”创新应用价值初显

        供应链票据平台依托电子商业汇票系统（ECDS）建设，通过与符合条件的供应链平台对接，为企业提供出票、承兑、背书、质押、保证、贴现、存托、交易、到期处理、信息服务等商业汇票全生命周期电子化服务，支持金融机构通过贴现、标准化票据等方式为企业融资。

        通过供应链票据平台签发的电子票据即供应链票据，其本质是适用于《电子商业汇票业务管理办法》的电子票据，有四方面的创新和应用价值：

        一是将票据嵌入供应链场景，企业可直接通过供应链平台完成供应链票据业务操作，推进了票据的供应链场景化使用。

        二是科技赋能，创新实现等分化签发，提高了企业用票的灵活性，解决了企业持票金额与付款金额不匹配的痛点。三是提高企业融资可得性。供应链场景下企业间的交易关系更加清晰，供应链票据更容易以优惠价格获得融资。四是有利于促进商业承兑汇票市场发展。供应链票据通过供应链平台的连接形成了独特的运行机制和业务模式，有效弱化了信息不对称，提高了基于商业信用的商业承兑汇票的可接受度。

        三、规则先行，供应链平台接入有据可依

        《接入规则》明确了接入供应链票据平台的供应链平台需要具备的条件，涉及供应链平台持续运营、系统功能、安全保障、业务基础、风险管理等方面。《接入规则》还明确了接入办理流程，符合条件的供应链平台可向票交所提交相应材料，票交所将及时受理相关申请，并在一定期限内反馈受理意见。

        受理通过后，供应链平台应与票交所签署合作协议，完成相应的业务和技术准备。

        同时，为落实226号文关于完善供应链信息与票据信息的匹配，探索建立交易真实性甄别和监测预警机制的要求，《接入规则》对供应链平台的监测评估也提出了相应要求，规定了异常情况处理措施，有利于保证供应链平台规范开展业务，保障供应链票据平台稳定运行。

上海票据交易所供应链票据平台接入规则 （试行） 

        第一章 总则

        第一条 为贯彻落实中国人民银行等八部委《关于规范发展 供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》 （银发〔2020〕226 号），加强供应链金融配套基础设施建设， 根据《中华人民共和国票据法》《电子商业汇票业务管理办法》 等相关规定，制定本规则。 

        第二条 供应链票据平台依托于电子商业汇票系统，与符合 条件的供应链平台对接，提供电子商业汇票（以下简称供应链 票据）的出票、承兑、背书、质押、保证、贴现、存托、交易、 到期处理、信息服务等功能。上海票据交易所（以下简称票交所）负责供应链票据平台 的开发建设和运营管理。

        第三条 供应链平台、金融机构、企业及其他组织（以下简 称企业）等参与供应链票据业务的相关机构应遵守本规则及票 交所相关规定，遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。

        第二章 接入标准 

        第四条 接入供应链票据平台的供应链平台应符合以下条件： 

        （一）为在中国境内合法注册经营的企业法人，注册资本 不低于 3 亿元人民币，注册时间不少于 3 年； 

        （二）具有可持续经营的能力，股东背景为大型供应链核 心企业或信用评级为 AAA 的金融机构，财务状况稳健，最近 1 个会计年度实现盈利； 

        （三）具有开展供应链金融业务的核心技术以及覆盖供应 链全流程的系统功能，能够依法合规采集、传输供应链企业经 营、贸易、融资等数据信息，能够通过有效手段识别、核验企 业身份、业务意愿、交易关系等相关信息的真实性； 

        （四）具有健全的系统安全保障机制，通过国家信息系统 安全等级保护第三级或以上备案； 

        （五）具有良好的运营和服务保障能力，有专业化的技术、 业务运营团队，高级管理人员包含熟悉经济金融法律法规、具 有金融从业经验的人员；

        （六）具有良好的客群资源和业务基础，供应链金融相关 业务规模超过 1000 亿元人民币； 

        （七）具有良好的风险管理体系，能够通过有效手段监测、 识别、评估、控制供应链金融风险，具有纠纷和风险处理机制； 

        （八）企业法人以及法定代表人、实际控制人、控股股东最近两年无影响公司正常运营的重大诉讼和重大违法、违规行 为；

        （九）票交所规定的其他条件。

        第五条 供应链平台开展供应链票据业务的，应履行以下职责： 

        （一）对提交的供应链票据业务相关材料的真实性、准确 性、有效性负责；（二）对参与供应链票据业务的企业身份、业务意愿、交 易关系等相关信息的真实性负责； 

        （三）推动企业签发和使用供应链票据，为企业和金融机 构开展供应链票据业务提供技术支持和相关配套服务；

        （四）及时、准确、完整地传输供应链票据信息以及发票、 合同、物流等交易背景信息；

        （五）通过系统功能和管理机制设置，实现并确保供应链 信息与票据信息的匹配；

        （六）妥善保管供应链票据业务相关信息，并在依法合规 的基础上满足相关机构获取供应链企业经营、贸易、融资等信 息的合理需求；

        （七）建立完善的供应链票据管理制度、风险防控机制和 系统运行保障体系； 

        （八）确保网络和系统安全、高效、平稳运行，采取有效 措施防范系统、网络等引发的系统风险；

        （九）及时处理纠纷，切实履行客户合法权益的保护责任；

        （十）设置专项风险基金，用于弥补因操作失误、技术故 障、不可抗力等造成的相关损失；

        （十一）票交所规定的其他要求。 

        第六条 供应链平台不得通过延迟、截留或篡改供应链票据 相关信息、伪造企业信息或虚构交易背景等方式操控、干预供 应链票据业务的开展。 

        第三章 办理流程 

        第七条 符合条件的供应链平台可向票交所提交相应材料 （附 1）。票交所于收到材料的 3 个工作日内反馈受理情况。材 料齐备的，票交所于 15 个工作日内反馈受理意见。 

        第八条 受理通过的供应链平台应与票交所签署合作协议。双方达成协议后，供应链平台开展专线开通、测试验收等系统 接入准备工作。 

        第九条 供应链平台完成相应准备的，可向票交所提交《供 应链票据业务上线申报表》（附 2），票交所于收到材料的 3 个 工作日内向供应链平台反馈受理情况。受理通过的，票交所向 供应链平台反馈具体上线安排。

        第十条 供应链平台发生信息变更或其他可能影响供应链 票据业务运行的变更情形的，应及时办理变更手续。 

        第十一条 供应链平台拟终止提供供应链票据服务，或因不 可抗力以及其他原因必须终止提供供应链票据服务的，应及时 办理退出手续。办理退出手续期间，供应链平台可继续处理存 量业务直至业务完结，但不得新增业务。 

        第十二条 供应链平台办理变更、退出手续的，应提交《供 应链票据业务变更/退出申请表》（附 3）和相关材料。（一）变更供应链票据业务相关信息的，应提交信息变更 相关证明材料。（二）拟终止提供供应链票据服务的，应提交业务结清证 明或业务承接具体实施方案。（三）其他变更、退出情形的，应根据票交所要求提交相 应材料。票交所于收到相应材料的 3 个工作日内反馈受理情况。

        第十三条 企业开展供应链票据业务前，应与供应链平台、 金融机构签署供应链票据业务服务协议。协议达成后，企业应 通过供应链平台在票交所完成企业信息登记，并提交参与供应 链票据业务的承诺函。

        第四章 监测评估 

        第十四条 票交所对供应链票据业务进行监测和持续评估， 并可根据需要对供应链平台及其供应链上企业进行现场调查。

        第十五条 供应链平台应定期向票交所提交供应链票据业 务运行情况、风险管理情况以及票据信息和供应链信息匹配情 况的报告。 

        第十六条 供应链平台存在以下情况的，应按照业务管理制 度和风险防控机制及时处理，并将相关风险情况和处理结果向 票交所书面报告：

        （一）发现或发生违反本规则、供应链票据相关协议或供 应链票据业务风险事件； 

        （二）发生网络、系统故障或其他影响供应链票据业务运 行的情况； 

        （三）发生可能影响其供应链票据服务能力的重大事项； 

        （四）影响供应链票据业务运行的其他情况。

        第十七条 票交所可根据需要调用供应链平台相关信息，对 供应链平台的业务推广、业务运行、信息匹配等情况进行监测。如收到举报或发现负面舆情，票交所可要求供应链平台提供详 细情况。 

        第十八条 票交所发现供应链票据相关机构业务开展存在 异常情况的，可视情况采取函告、约谈等方式提示风险或要求 其限期整改。相关机构收到票交所提示风险、整改意见函的， 应及时向票交所书面回复。异常情况包括但不限于供应链平台与供应链票据平台相关 信息不一致、供应链平台操控供应链票据业务开展等情形。 

        第十九条 供应链票据相关机构未按要求完成整改、造成不 良影响、发生风险事件或存在违反本规则规定和相关协议约定等情况的，票交所可采取关闭业务权限、终止合作等措施。如 发现存在违反法律法规等严重情节的，票交所将依法向有关部 门报告。 

        第二十条 票交所可根据需要对接入的供应链平台的系统 稳定性、运营合规性、信息真实性、业务推广规模等供应链票 据业务开展情况进行持续评估。对于评估结果不满足初始接入条件的供应链平台，票交所 可对其约谈或要求其限期整改。未按要求完成整改的，票交所 可采取关闭业务权限、终止合作等措施。 

        第五章 附则

        第二十一条 本规则由票交所负责解释。 

        第二十二条 本规则自发布之日起施行，并将根据市场情况 适时进行调整

产业互联网定义：产业互联网是指利用互联网连接企业与企业之间商品流通，提升产业链与供应链协同效率，具体包括B2B电商平台、供应链金融平台与网络货运平台等多种平台业态。